Les prix des maisons ont atteint un nouveau record au deuxième trimestre

Le prix médian des maisons unifamiliales existantes au deuxième trimestre était de 413 500 $ – la première fois que ce prix trimestriel dépasse 400 000 $, selon le dernier rapport trimestriel de la National Association of Realtors.

Les prix des maisons pour le trimestre ont augmenté de 14,2 % par rapport à il y a un an, un peu moins que la hausse des prix de 15,4 % d’une année à l’autre enregistrée au premier trimestre.

Une majorité, 80 %, des régions métropolitaines américaines ont connu des augmentations à deux chiffres du prix des maisons au dernier trimestre, soit 148 sur 185. C’est une augmentation par rapport à 70 % des villes au premier trimestre.

“Les prix des maisons ont augmenté à un rythme qui dépasse de loin les gains salariaux, en particulier pour les travailleurs à revenu faible et moyen”, a déclaré Lawrence Yun, économiste en chef de NAR.

Conjuguée à la hausse des taux hypothécaires, qui ont dépassé 5 % au deuxième trimestre, l’augmentation continue des prix des maisons a fait qu’il est devenu beaucoup plus difficile de s’offrir une maison.

Le versement hypothécaire mensuel sur une maison unifamiliale existante typique avec un acompte de 20% a grimpé en flèche de 32% d’un trimestre à l’autre et de près de 50% par rapport à il y a un an, selon le rapport de NAR.

Selon le rapport, le versement hypothécaire mensuel sur une maison unifamiliale existante typique avec un acompte de 20 % a bondi à 1 841 $ au dernier trimestre. C’est une augmentation de 444 $ par mois par rapport au premier trimestre et de 612 $ par mois par rapport à il y a un an.

Les familles consacraient généralement 24,3 % de leur revenu aux versements hypothécaires, contre 18,7 % au trimestre précédent et 16,9 % il y a un an. En règle générale, un logement est considéré comme “abordable” lorsqu’un propriétaire ne paie pas plus de 25 % à 30 % de son revenu brut pour les frais de logement.

Les acheteurs d’une première maison ont généralement consacré 36,8 % de leur revenu familial aux versements hypothécaires au cours du deuxième trimestre, en hausse par rapport à 28,7 % au trimestre précédent.

Sur une maison de départ typique de 351 500 $ avec un prêt à acompte de 10 %, le versement hypothécaire mensuel est passé à 1 810 $, soit une hausse de 433 $ par rapport au premier trimestre et de 597 $ par rapport à il y a un an, selon le rapport.

Villes avec les plus fortes hausses de prix

Selon le rapport, une famille devait gagner au moins 100 000 dollars pour payer un prêt hypothécaire avec acompte de 10 % sur 53 marchés américains. C’est presque le double des 27 marchés qui sont tombés dans cette catégorie au trimestre précédent.

Il y avait 23 marchés où une famille devait gagner moins de 50 000 $ pour s’offrir une maison – des endroits comme Youngstown, Ohio ; Syracuse, New York ou Florence, Caroline du Sud. C’était une baisse significative par rapport aux 63 marchés du trimestre précédent.

Quelle est la prochaine étape pour le marché immobilier américain

“La performance du marché du travail local et la disponibilité de l’offre sont les facteurs distinctifs clairs qui stimulent la croissance des prix des maisons locales”, a déclaré Yun. “La croissance de l’emploi est positive et devrait être applaudie, mais les restrictions de l’offre créent des obstacles inutiles aux opportunités de propriété.”

Le Sud a représenté 44 % des ventes de maisons unifamiliales existantes au deuxième trimestre et a affiché la plus forte appréciation des prix de 18,2 %. Les prix ont augmenté de 12,7 % dans l’Ouest, de 10,1 % dans le Nord-Est et de 9,7 % dans le Midwest au cours du trimestre.

La région métropolitaine qui comprend Fayetteville, Springdale et Rogers, Arkansas a connu la plus forte augmentation de prix au deuxième trimestre, les prix des maisons ayant augmenté de 31,9 % par rapport à il y a un an. Sept des 10 premières villes avec les plus fortes hausses de prix annuelles se trouvaient en Floride, et toutes ont connu des augmentations de prix de 25 % ou plus par rapport à il y a un an, y compris la région de Lakeland et Winter Haven, en hausse de 31,4 % ; Naples, en hausse de 28,9 % ; Sarasota, en hausse de 28,8 % ; Tampa et Saint-Pétersbourg, en hausse de 28,0 % ; Cape Coral et Fort Myers, en hausse de 27,8 % ; Punta Gorda, en hausse de 27,4 % ; et Ocala, en hausse de 26,7 %. En dehors de la Floride, les autres villes du top 10 comprenaient Ogden, Utah, en hausse de 25,5 % et la région de Myrtle Beach en Caroline du Sud, en hausse de 28,5 %.

Cinq des 10 marchés les plus chers du pays se trouvaient en Californie, dont San Jose où le prix médian est de 1,9 million de dollars, San Francisco avec 1,55 million de dollars, Anaheim à 1,3 million de dollars, San Diego à 965 900 dollars et Los Angeles à 825 700 dollars.

Parmi les autres villes à prix élevé, citons Honolulu, avec un prix médian de 1,145 million de dollars; Boulder, Colorado à 933 400 $; Naples, Floride à 850 000 $ ; Seattle à 818 900 $; et Boston à 722 200 $.

Alors que les prix nationaux des maisons ne devraient pas baisser, le ralentissement des ventes entraîne des baisses de prix et un ralentissement du taux d’appréciation des prix sur de nombreux marchés, ce qui pourrait apporter un léger soulagement aux acheteurs potentiels, a déclaré Yun.

“Les baisses récentes des taux hypothécaires amèneront des acheteurs supplémentaires sur le marché”, a-t-il déclaré. “Surtout dans les endroits où les prix des maisons sont encore relativement abordables et où des emplois sont ajoutés.”

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