Le géant des prêts DeFi Celsius arrête les retraits

Le réseau Celsius, une plate-forme de financement décentralisée (DeFi) et l’un des plus grands prêteurs de crypto, a annoncé dimanche soir qu’il “suspendait tous les retraits, échanges et transferts entre comptes”. Elle compte 1,7 million de clients.

Le jeton de la société, CEL, se négocie à 23 cents au moment d’écrire ces lignes, selon CoinMarketCap. C’est une diminution de 92% par rapport au 8 avril, lorsque CEL valait 3 $. Le jeton valait près de 7 $ il y a un an.

Il y a eu des questions sur les rendements élevés de Celsius Networks, ses liens avec l’échec de stablecoin Terra et ses réserves. La valeur des actifs sur sa plateforme a chuté de moitié à 12 milliards de dollars en mai, contre 24 milliards de dollars en décembre 2021. Entre mars et mai, un milliard de dollars est sorti du système, Le Financial Times signalé.

Dans un article de blog du 7 juin intitulé “Damn the torpedoes”, la société a déclaré: “Celsius a les réserves (et plus qu’assez d’ETH) pour respecter les obligations, comme dicté par notre cadre complet de gestion du risque de liquidité.”

C’était alors. Le 12 juin, un e-mail à tous les clients a commencé comme ceci :

En raison des conditions de marché extrêmes, nous annonçons aujourd’hui que Celsius suspend tous les retraits, échanges et transferts entre comptes. Nous prenons cette mesure aujourd’hui pour mettre Celsius en meilleure position pour honorer, au fil du temps, ses obligations de retrait.

En théorie, Celsius fonctionne à peu près de la même manière qu’une banque ordinaire, sauf en crypto-monnaie. Elle collecte les dépôts puis les prête. Une publicité sur le site de Celsius au moment de la rédaction de cet article offrait un rendement annuel en pourcentage de 18,63 sur les dépôts cryptographiques. Contrairement à une banque, Celsius n’a pas d’assurance gouvernementale FDIC qui protège les gens en cas de faillite bancaire.

Les sceptiques ont averti à plusieurs reprises que Celsius Network est voué à l’échec. Certains ont même fait valoir que Celsius est un schéma de Ponzi.

En raison de sa taille, Celsius touche de nombreuses autres parties des marchés de la crypto-monnaie. Par exemple, Celsius Network a emprunté 500 millions de dollars à Tether, le stablecoin indexé sur le dollar. (Le prêt était à l’origine de 1 milliard de dollars, a rapporté Bloomberg.) Le prêt est garanti en Bitcoin. “Si Bitcoin baisse, ils nous donnent un appel de marge [and then] nous devons leur donner plus de Bitcoin », a déclaré le PDG de Celsius, Alex Mashinsky. Le Financial Times l’année dernière.

Même les investisseurs qui ne sont pas directement impliqués dans la crypto-monnaie sont exposés à Celsius. La deuxième caisse de retraite en importance au Canada, la Caisse de dépôt et placement du Québec (CDPQ), a investi dans le cadre d’un tour de table de 400 millions de dollars pour l’entreprise.

Les régulateurs ont exprimé leur intérêt pour les opérations de Celsius Network. Rien que le 17 septembre 2021, le New Jersey a émis une ordonnance de cesser et de s’abstenir à Celsius Network, le Texas a programmé une audience pour déterminer s’il devait émettre un cessez et s’abstenir, et l’Alabama a demandé à Celsius pourquoi il ne devrait pas être interdit. dans un délai d’un mois. En octobre 2021, la procureure générale de New York, Letitia James, a inclus la société comme l’une des plateformes invitées à fournir des informations sur ses activités et ses produits, et Celsius a déclaré qu’elle travaillait avec les régulateurs de l’État.

Il y a plus. Le directeur financier de Celsius a été arrêté en Israël en novembre pour des soupçons de blanchiment d’argent, de fraude et d’agression sexuelle. (Ces allégations concernaient son comportement dans son emploi précédent; il a été suspendu à Celsius après l’arrestation.) Lorsque la plate-forme DeFi BadgerDAO a été piratée en décembre, l’activité de la blockchain a montré que le réseau Celsius avait perdu 54 millions de dollars de crypto. Celsius les actifs du client et de l’utilisateur revendiqués n’ont pas été affectés.

Dans sa note à ses clients, Celsius a déclaré que “l’objectif ultime de l’entreprise est de stabiliser la liquidité”. Il n’a pas donné de date à laquelle les clients pourraient s’attendre à pouvoir se retirer à nouveau, avertissant que “ce processus prendra du temps et qu’il pourrait y avoir des retards”.

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